Finansiering
Det övergripande målet för Hemsös finansverksamhet är att långsiktigt säkerställa en stabil kapitalstruktur samt bästa möjliga räntenetto inom givna riskramar. Hemsö emitterar obligationer på svensk och europeisk kapitalmarknad samt certifikat på den svenska marknaden. Därutöver har Hemsö kreditlöften och teckningsåtaganden från nordiska banker, europeiska utvecklingsbanken och Tredje AP-fonden.
Finanspolicy i sammandrag
Ansvaret för koncernens finansiella transaktioner och risker hanteras centralt av koncernens finansfunktion. Den finansiella verksamheten bedrivs i enlighet med koncernens finanspolicy som årligen fastställs av styrelsen.
| Finansieringsrisk | Utfall per 30 september 2023 | |
| Belåningsgrad: | Långsiktigt maximalt 60% | 59,2% |
| Kapitalbinding: | Minst 3 år | 5,7 år |
| Skuldtäckningsgrad: | Minst 125% | 153% |
| Andel säkerställd skuld: | Maximalt 20% | 1,2% |
| Ränterisk | ||
| Räntetäckningsgrad: | Minst 3,0 ggr (rullande 12 månader) | 3,1 ggr |
| Räntebindning: | Genomsnittlig räntebindning, 3-8 år | 5,0 år |
| Räntebindning förfall: | Maximalt 40% inom 12 månader | 27% |
| Motpartsrisk | ||
| Finansiella instrument: | Bank med minst A- (S&P) | Uppfyllt |
| Valutarisk | ||
| Valutaexponering: | Maximalt 20% av eget kapital | 2,5% |
Kapitalstruktur
Hemsö finansierar sig idag dels med kapital från ägarna i form av eget kapital och dels genom extern finansiering. Per den 30 september 2023 uppgick det egna kapitalet till 28 294 mkr. Hemsös räntebärande skulder uppgick till 50 988 mkr (47 578) per den 30 september 2023 och består av säkerställda banklån, företagscertifikat och icke säkerställda obligationslån.
| Mkr | 30 sep 2023 | 30 sep 2022 |
|---|---|---|
| Långfristiga räntebärande skulder | 42 361 | 40 952 |
| Kortfristiga räntebärande skulder | 9 668 | 7 840 |
| Likvida medel | -1 041 | -1 214 |
| Nettoskuld | 50 988 | 47 578 |
| Förvaltningsfastigheter (marknadsvärde) | 84 369 | 85 004 |
| Investeringar i joint venture | 1 734 | 1 748 |
| Summa | 86 102 | 85 004 |
| Belåningsgrad | 59,2% | 54,8% |
| Andel säkerställd skuld | 1,2% | 0,0% |
Kapital- och räntebindning
Kapitalbindningen uppgick till 5,7 år (6,5) och genomsnittlig räntebindning var 5,0 år (5,7).
| Kapitalbinding | Räntebindning | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Förfalloår | Lån och kreditlöften, mkr | Lån, mkr | Andel, % | Mkr | Andel, % |
| 2023 | 800 | 800 | 2 | 11 016 | 21 |
| 2024 | 6 986 | 4 486 | 9 | 3 785 | 7 |
| 2025 | 13 925 | 5 425 | 10 | 3 721 | 7 |
| 2026 | 8 586 | 7 586 | 15 | 6 313 | 12 |
| 2027 | 3 100 | 3 100 | 6 | 1 752 | 3 |
| 2028 | 7 881 | 6 381 | 12 | 6 592 | 13 |
| 2029 | 4 603 | 4 603 | 9 | 4 664 | 9 |
| 2030 | 2 544 | 2 544 | 5 | 2 350 | 5 |
| 2031 | 1 301 | 1 301 | 3 | 1 133 | 2 |
| >2031 | 10 862 | 10 607 | 20 | 10 704 | 21 |
| Totalt | 60 589 | 46 834 | 90 | 52 029 | 100 |
| Företagscertifikat | 5 195 | 10 | |||
| Summa | 60 589 | 52 029 | 100 |
Företagscertifikat
Hemsö upprättade under 2013 ett program för emission av företagscertifikat uppgående till ett rambelopp av 12 000 000 000 kr.
| Låntagare: | Hemsö Fastighets AB |
| Rambelopp: | 12 000 000 000 SEK |
| Löptid: | minst 1 dag men kortare än 1 år |
| Ledarbank: | Swedbank AB |
| Emissionsinstitut: | Swedbank AB, Danske Bank A/S, Nordea Bank AB, Nordea Bank Finland Abp, Skandinaviska Enskilda Banken AB och Svenska Handelsbanken AB |
| Emissions- och betalningsombud: | Svenska Handelsbanken AB |
-
Om Hemsö
Läs merHemsö är Sveriges ledande ägare av samhällsfastigheter som förvaltar och utvecklar fastigheter för äldreboende, utbildning, vård och rättsväsende.
-
Uppförandekod och policyer
Läs merHemsö strävar efter att agera med största möjliga trovärdighet, ärlighet och öppenhet. Det betyder att vi ska agera på ett etiskt och professionellt sätt och möta alla människor med respekt.
-
Risker och riskhantering
Läs merHemsö exponeras för olika risker som kan påverka bolagets framtida verksamhet, kostnader och resultat.